Presentatie: Samenvatting onderzoek naar kwaliteit advisering over beleggingsverzekeringen

In 2008 heeft de AFM de resultaten van haar onderzoek naar de kwaliteit van advisering over beleggingsverzekeringen gepubliceerd met daarbij een groot aantal aanbevelingen om de kwaliteit van de advisering over beleggingsverzekeringen te verbeteren. De AFM onderzocht de 36 grootste financiële dienstverleners, die circa zeventig procent van de markt beslaan. Het ging daarbij om verzekeraars, bankbemiddelaars en grote tussenpersonen. Er is onderzocht of er passende adviezen zijn gegeven. Maar ook of er een goed klantdossier is opgesteld, op basis van klantinformatie die daarbij ingewonnen moet worden. Ook is er gekeken of er gedurende het adviesproces een goede vergelijking is gemaakt tussen verschillende producten. De kosten van beleggingsverzekeringen zijn niet in dit onderzoek meegenomen. In het Feitenonderzoek beleggingsverzekeringen heeft de AFM wel naar kosten van beleggingsverzekeringen gekeken.

Het rapport is niet voor iedereen uitnodigend om te lezen. Maar de aanbevelingen zijn wel voor een groot aantal marktpartijen interessant om hun adviespraktijk aan te toetsen. Veel van de aanbevelingen hebben niet alleen betrekking op de advisering van beleggingsverzekeringen, maar gelden ook voor de advisering van andere vormen van kapitaalopbouw.

De AFM heeft de belangrijkste aanbevelingen daarom opgenomen in een gemakkelijk leesbare presentatie en nodigt alle adviseurs van kapitaalopbouwproducten uit om hun eigen adviespraktijk te toetsen aan de hierin opgenomen aanbevelingen. Voorbeelden bij de aanbevelingen vindt u in het rapport zelf.

U kunt de presentatie hiernaast in PDF-formaat downloaden.

Enquête
Het samenvatten van een rapport met aanbevelingen in de vorm van een presentatie is voor de AFM een nieuwe manier om zo breed mogelijk met de markt te communiceren. De AFM is benieuwd wat u hiervan vindt. Wij zouden het dan ook zeer op prijs stellen als u vijf korte vragen wilt beantwoorden en ons te helpen bij het verder verbeteren van onze communicatie.

Naar de Enquête